用金融大炮打击恐怖主义

负责打击恐怖主义的前副国家安全顾问胡安·萨拉特 讨论了他的新书， Treasury’s War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

波士顿大学法学院 welcomed Hon. Juan Zarate on Monday, March 2, 2015, to discuss his book, 《财政部的战争：金融战争新时代的开启. 萨拉特是战略与国际问题澳门威尼斯人注册网站研究中心（CSIS）的高级顾问，哥伦比亚广播公司新闻频道的高级国家安全分析师，也是哈佛大学法学院的客座讲师，他解释了金融战争是如何在后9 / 11时代发展起来的。 2001年11月11日，打击恐怖主义的努力。

波士顿大学法学院负责学生事务的副院长杰拉尔丁·缪尔（Geraldine Muir）介绍了萨拉特，他曾担任总统副助理和负责反恐的副国家安全顾问，以及负责恐怖主义融资和金融犯罪的财政部第一助理部长。 Muir praised Zarate’s narrative in财政部的战争 for how it “talked about how war has changed since 9/11,” especially President George W. Bush’s 第13224号行政命令, which authorized Treasury to target financial backers of terrorism.

缪尔说：“这本书详细描述了不同的成功、机遇和挑战。”

萨拉特告诉出席的学生、教职员工，他的讲座将讨论“金融权力、经济影响力和国家安全的融合”，以及这种融合如何影响“法律和律师”。

他说，这对法律系学生来说尤其重要，因为这是一个“仍处于信息阶段的法律领域”，几乎每天都会出现在新闻中，即使是13年后。 例如，围绕伊朗核计划的辩论“围绕着金融限制计划”——评估其有效性，以及如何解除它。 与俄罗斯和伊斯兰国（Islamic State）等国的关系也受到这些金融工具的影响。

萨拉特说：“我们能否限制这些组织拥有的资源，这是一个真正的问题。 他说，这场辩论的核心是我们是否可以利用金融实力和影响力来塑造随后的互动。

他说：“在政策选择方面，我们经常以二元的方式思考。” Do we use “carrots and sticks” or “boots on the ground” Or do we look for another option?

Zarate说，“在经济影响力和权力之间的是一个开放的领域”。

他列举了朝鲜、基地组织和俄罗斯作为美国有效利用金融压力的例子。 Zarate说，就连弗拉基米尔·普京也承认，这些措施“对卢布、俄罗斯的增长和俄罗斯经济产生了真实而巨大的影响”。

经济战的历史

退一步说，萨拉特说，强制外交或经济战并不新鲜——自伯罗奔尼撒战争以来，派系封锁港口，占领航道，并以其他方式影响对方的经济。 几百年后，在国际联盟（League of Nations）成立时，经济措施被视为“战争的另一种选择”。

然而，萨拉特警告说，“毫无疑问，经济制裁会把我们带到战争的边缘。” 例如，他说，在珍珠港遭到轰炸后，一名日本官员说，日本“因为经济受到限制而被迫发动攻击”。

9/11之后，发生了一些不同的事情：“出现了……新的金融生态系统，”他说。 萨拉特说，我们看到“动用了国家力量的所有要素”，防止了“9/11那样规模的另一次袭击”，并削弱了恐怖组织“在世界各地筹集和转移资金的能力”。

他说，作为一个领域，财商“不仅是理解威胁的核心方式”，也是理解世界各地机遇的核心方式。 萨拉特说，这帮助我们“了解了他们的关系，也了解了他们的弱点。”

他说，财政部开始追踪可疑的“恐怖主义交易”，以帮助确定嫌疑人的居住地。 萨拉特说：“由于这种数据，许多情节被拼凑在一起。” “现在所有这些对于理解人际关系、脆弱性和威胁都至关重要。”

萨拉特说，授权进行这种追踪的行政命令是财政部转变的“基石”，它扩大了目前使用的工具，“将个人和实体锁定在美国系统之外”。 他说，扩大了的工具导致扩大了的目标。 他说，财政部“不仅关注世界上的恐怖分子……还关注支持这些组织的金融实体。”

萨拉特说，这样就开始“打开了一扇窗，一套新的工具针对一群全新的行为者”，这些行为者可能涉及“支持恐怖主义或资助恐怖主义”。

他说，全面审查“还包括金融体系的新部门”。 “不仅是银行需要担心这些问题，”还有像西联汇款这样的货币系统、保险公司、“贵金属和宝石经纪人，甚至典当经纪人”。

Zarate说，财政部长获得了将实体指定为“主要洗钱问题”的权力，实际上是在说，“你不能和他们做生意，或者如果你和他们做生意”，你必须非常小心，做尽职调查。 这些澳门威尼斯人注册行动对其他国家产生了连锁反应，这些国家不得不通过新的法规来遵守美国的标准。

新形式的金融外交

“在这一时期，”萨拉特说，“执法环境也更加深入、更加敏感，坦率地说，也更加尖锐，”这给银行施加了压力，要求它们确保按照法律的要求行事。 私营部门不得不加紧遵守财政部的规定。

监管环境和调查“开始影响这些机构的底线风险计算，”Zarate说。

他说，与此同时，“一种新形式的金融外交出现了”，国际上出现了新的参与者，不仅是政府，还有银行。

Zarate说，除了政府之外，“与私营部门进行这些对话往往更重要”，因为他们的决定“在一开始就具有隔离流氓金融行为的影响”。

最终，一个新的金融生态系统诞生了，他说，“有机会采取不同的战略。” 他说，制裁“一直伴随着我们”，但它们一直与外交措施保持一致。 萨拉特说，9/11事件后出现的新机会“很微妙，但很重要”。

“任何想要对美国安全利益产生影响的美国敌人.... 需要转移资金，”他说。 萨拉特说，美国意识到，“如果你能让某些国家脱离全球金融秩序……你就能开始在战略上孤立那些你试图影响的流氓和敌人”。

他说，这种新方法的重点是我们的金融体系和安全体系之间的“交叉点”，并针对“非法……或本质上可疑”的潜在活动。

他说，采取澳门威尼斯人注册行动不一定是因为我们不喜欢某个国家，而是因为我们针对的活动本身就是非法的。 “这是一种更基于行为的方法来思考这些工具，”Zarate说。

他说，这种转变帮助我们绕过了“围绕制裁而僵化的正统观念”。 他说，这些“正统观念”让古巴“怪罪美国这个妖怪”，也没能阻止伊拉克的萨达姆·侯赛因从美国的石油换粮食计划中获益。

在金融危机这一财政部的困难时期，它寻求一种方式来展示财政部的影响力和能力，以及美元在国际上的重要性。 “我们能把它作为一种推动和建立杠杆的方式吗？” 萨拉特说，是财政部问的。

The “bad bank” initiative

Zarate说，由此产生了“坏银行倡议”，该倡议确定了“故意从事各种非法活动”的银行，并利用财政部新发现的工具将这些银行确定为洗钱者，以及对我们的金融体系和国家安全构成风险的银行。

例如，它澳门威尼斯人注册网站研究了朝鲜。 他说，除了政治，“他们也是一个犯罪国家。” 他说，朝鲜从事毒品贩运、香烟伪造和走私以及核扩散，“他们是世界上最好的百元美钞伪造者”。

Zarate称，“要从事扩散业务，他们需要信贷额度…以经营本质上是一家企业集团的企业。” 他说，朝鲜与世界各地的银行都有联系，“正是为了进行这些非法活动”。 2005年9月，财政部盯上了澳门一家与一家赌场有关联的银行。 他说，当它在2005年发布澳门威尼斯人注册拟议规则制定的通知时，“发生的事情震惊了全世界。”

他说，这是21世纪版本的定点打击。

“对于任何一家想要参与其中的银行来说，……它必须能够获得美元。 Zarate说：“对目标银行来说，这种情况已经消失了。” “实际上，这家银行已经崩溃了。”

在短时间内，效果很明显。 他说，在世界各地，“朝鲜的银行账户被缓慢但肯定地关闭了”，“朝鲜人被挡在了这个系统之外”。 他说，在现代历史上，朝鲜第一次先给美国打电话。 萨拉特说，在那之后的几年里，每次谈话“都以‘我们想要回我们的钱’开始和结束。”

他说，经过多年不那么有效的措施，朝鲜承认，“你们终于找到了伤害我们的方法。”

现代金融战争

萨拉特说，这一举措开启了从经济上切断其他国家的战略； 现在，这些策略“也被用于被视为具有国际影响力的有组织犯罪集团”。

今天，“我们真的只是处在金融战争新时代的第一章，”他说。

然而，Zarate警告说：“我们现在倾向于过度使用和依赖这些措施。” 此外，“国会认为这是他们可以做的事情——‘我们不想开战，但我们想要的不仅仅是外交手段，’”他说。 他还想知道财政部是否“让私营部门负担过重”，以及“激进的金融排斥工具”是否会影响移民社区的人们能否把钱寄回家。

“我们是否影响了美国资本市场的吸引力？” Zarate问，或者吸引人们购买美元以外的货币？ “我们是否考虑到了犯罪网络、贩毒网络和恐怖组织之间的联系？”

他问道，在国际上，“我们是否考虑到其他国家正在从我们的战略中学习？”

Zarate总结了许多其他未解决的问题：“我们是否过多地委托私营部门？” … How do we think about financial inclusion and exclusion? 像加密货币这样的新技术在这个领域的作用是什么？ ……我们如何应对金融和经济战的新时期？”

Zarate提出的问题的答案，可以看看他的新金融生态系统。