工资保护计划和贷款欺诈：司法部的回应
由: Zachary Trombly， RBFL学生编辑
自美国首次爆发COVID-19以来，已经过去了两年多。 自2020年初以来，许多因强制封锁和其他与新冠肺炎相关的限制而陷入困境的小企业仍在努力维持运营，而一些小企业因收入减少而被迫关门。 为了向这些企业提供紧急救济，国会颁布了《冠状病毒援助、救济和经济安全法案》（“CARES”），其中确立了该法案的基石之一——工资保护计划（“PPP”）。
在很大程度上，PPP成功地提高了小企业的整体健康状况，因为这些贷款使小企业能够在疫情高峰期保持运营。 与此同时，PPP的颁布也为许多试图利用贷款制度进行欺诈活动的个人打开了大门。 由于这种欺诈活动，司法部（“DOJ”）和联邦政府通过各种措施加大了打击这类欺诈活动的力度。
美国司法部追查PPP贷款欺诈案件的主要方式是回归他们处理抵押贷款欺诈案件的剧本，尤其是2016年金融危机前后的那些案件。 在这些案件中，主要的法定方案是使用《虚假申报法》（“FCA”）和《1989年金融机构改革、恢复和执法法》（“FIRREA”）。 虽然这些法规各有利弊，但它们通常同时被司法部用于寻求民事解决方案和PPP欺诈的损害赔偿。 例如，在2021年1月12日，美国司法部获得了第一个民事决议 美国Slidebelts公司 加州东区的一个案子 在这个案例中，互联网时尚零售商Slidebelts及其首席执行官为了通过PPP计划获得更大的贷款，在申请中伪造了信息，并支付了10万美元的赔偿金。 在起诉Slidebelts时，司法部同时依据FCA和FIRREA法规，认定他们有足够的证据满足FCA的基本测试和FIRREA的额外要求。 自 Slidebelts，律政司继续依据这两项法例检控公私合营欺诈，至今已检控超过500名人士，涉案金额超过5.69亿元。
除了司法部使用的法定方案外，联邦政府还采取了各种措施来解决当前的欺诈案件，并防范未来的欺诈案件。 司法部长梅里克·加兰宣布，司法部将采取“历史性的执法举措，以发现和破坏与COVID-19相关的欺诈计划”，并随后通过司法部刑事欺诈司以历史性的速度起诉个人。 助理检察官布莱恩·c·拉比特（Brian C. Rabbitt）还宣布，数据分析将在保护和侦查未来的欺诈案件方面发挥重要作用。 有关该方法的细节尚未向公众公布，但Rabbitt提到，他们已经与其他州和联邦机构一起利用他们的分析工具来检测欺诈案件。
来源:
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